เกี่ยวกับ หงส์ดำ. ทฤษฎีหงส์ดำและความเปราะบางพื้นฐานของระบบอัตโนมัติ

ทฤษฎีหงส์ดำเป็นทฤษฎีสากลที่สามารถอธิบายและทำนายเหตุการณ์และปรากฏการณ์ใดๆ ได้ แม้แต่เหตุการณ์ที่เหลือเชื่อที่สุด

สำนักข่าว Bloomberg ได้เผยแพร่ดัชนีสภาพการเงินซึ่งคำนึงถึงประสิทธิภาพของตลาดเงิน หุ้น และพันธบัตร ดัชนีนี้แสดงให้เห็นการลดลงอย่างไม่เคยปรากฏมาก่อนซึ่งนักวิเคราะห์จำผลกระทบของ "หงส์ดำ" ซึ่งอธิบายสถานการณ์ในตลาดโลกได้ Naseem Taleb ผู้เขียนทฤษฎี Black Swan ปฏิเสธที่จะให้สัมภาษณ์กับ NAE

- คุณตาเลบ สวัสดีตอนเย็น...

โดยได้รับอนุญาตจากคุณ ศาสตราจารย์ทาเล็บ ฉันเป็นศาสตราจารย์...

คุณศาสตราจารย์ ให้ฉันถามคำถามตรง ๆ กับคุณทันที: กำหนดแก่นแท้ของทฤษฎีหงส์ดำของคุณ ถ้าไม่ยาก เพื่อที่จะได้ชัดเจนในทันทีว่าอะไรคือความเสี่ยง

เห็นมั้ยว่าเรื่องอะไร. เชื่อกันมานานแล้วว่าหงส์เป็นเพียงสีขาว แต่ความคิดทั้งหมดเกี่ยวกับหงส์กลับหัวกลับหางอย่างสิ้นเชิง เมื่อหงส์ดำตัวแรกถูกค้นพบในออสเตรเลีย และถัดจากเขาและที่สองและสามเป็นต้น ... คุณเข้าใจสิ่งที่ฉันได้รับหรือไม่? หงส์ดำ นี่เป็นการละเมิดการสร้างเม็ดสี มันขัดกับความคิดทั้งหมดเกี่ยวกับการทำให้สีของนกผู้สูงศักดิ์เหล่านี้สมบูรณ์ และที่สำคัญ ใครสามารถทำนายอะไรแบบนี้ได้บ้าง? คำตอบ: ไม่มีใคร ทุกคนคิดว่าหงส์ต้องเป็นสีขาวเท่านั้น รู้ไหม?

- ใช่แน่นอนราวกับว่าพวกเขาเชื่อว่าดอกกุหลาบสามารถเป็นสีแดงได้เท่านั้น ...

แต่ก็มีสีขาวและสีเหลืองด้วย! และเรารู้ว่าพวกมันมีอยู่จริง แต่เราไม่รู้เกี่ยวกับหงส์ดำ มันไม่ได้เกิดขึ้นกับใครเลย! ความจริงข้อนี้น่าทึ่งจริง ๆ เขาเป็นคนที่ทำให้ฉันรู้ทฤษฎีของฉัน ...

-- ซึ่งเป็นสูตร...

อย่าขัดจังหวะ ฉันเพิ่งมาถึงประเด็น ทฤษฎีของหงส์ดำถูกกำหนดขึ้นดังนี้: มีปรากฏการณ์ที่หายากมากซึ่งประการแรกไม่สามารถคาดเดาได้และประการที่สองเมื่อเกิดขึ้นจะไม่สามารถคาดการณ์การพัฒนาต่อไปของสถานการณ์ได้ นี่คือเอฟเฟกต์หงส์ดำ รู้ไหม?

อัศจรรย์! ไม่จริง ๆ มันวิเศษมากที่จากเรื่องซ้ำซากในความเห็นของผู้อ่านที่ไม่มีประสบการณ์ในความเป็นจริงมันเป็นไปได้ที่จะอนุมานผลที่น่าแปลกใจเช่นนี้ ...

ไม่น่าแปลกใจเลย ฉันเป็นศาสตราจารย์ พวกเรา นักวิทยาศาสตร์ ได้รับคำสั่งให้ดึงข้อสรุปที่ไม่สำคัญจากสถานที่ซึ่งดูเหมือนโบราณสถาน

- และทฤษฎีของคุณให้อะไร มีคำแนะนำเชิงปฏิบัติอะไรบ้างที่ตามมาจากทฤษฎีนี้

ตัวอย่างที่ง่ายที่สุด: สิ่งที่เกิดขึ้นในปัจจุบันในตลาดการเงินโลก ดูตามทฤษฎีทางสถิติ ประมาณ 68% ของเหตุการณ์อยู่ในเกณฑ์ความคลาดเคลื่อนหนึ่งค่าขึ้นหรือลงจากค่าเฉลี่ย 95% อยู่ในเกณฑ์ความคลาดเคลื่อนสองค่า และ 99.7% อยู่ในเกณฑ์ความคลาดเคลื่อนสามค่า ตามดัชนีของ Bloomberg ขณะนี้ตลาดอยู่ในช่วงความคลาดเคลื่อน 9.47 จากปกติ นี่เป็นสถานการณ์ที่ท่วมท้นที่เกิดขึ้นหนึ่งในพันล้าน! สิ่งนี้อยู่ภายใต้คำอธิบายของ "เอฟเฟกต์หงส์ดำ" อย่างแน่นอน สถานการณ์นั้นผิดปกติมากจนสามารถเปรียบเทียบได้กับสถานการณ์เมื่อคุณถูกลอตเตอรีสองครั้งติดต่อกันในหนึ่งสัปดาห์หรือตายจากผลกระทบของดาวเคราะห์น้อย

--อุกกาบาตตุงกุสกา...

ไม่สิ มันเหมือนหงส์ดำสำหรับไก่งวง แต่ไม่ใช่สำหรับคนขายเนื้อ...

- อาวุธที่มีความรู้เกี่ยวกับหงส์ดำทำประกันตัวเองจากผลกระทบด้านลบได้อย่างไร?

ถ้าเราพูดถึงการเงิน เศรษฐศาสตร์ ธุรกิจ สูตรจะง่ายที่สุด: ตลาดต้องการช่วงเวลาแห่งความสงบ นี่เป็นกรณีที่เนื่องจากการกระทำดังกล่าว การเบี่ยงเบนกลับสู่ค่าปกติเนื่องจากการกระทำดังกล่าว พูดโดยทั่วไปแล้วไม่มีวิธีแก้ปัญหาที่เป็นสากลแต่ละกรณีต้องพิจารณาแยกกัน

คุณเห็นโอกาสสำหรับคนที่ไร้ยางอายที่จะใช้ทฤษฎีของคุณในทางที่ผิดหรือไม่? ตัวอย่างเช่น ตอนนี้พวกเขาสามารถระบุความผิดพลาดทั้งหมดของพวกเขา และอาจถึงกับอาชญากรรมด้วย ผลกระทบจากหงส์ดำ และด้วยเหตุนี้พวกเขาจึงปลดเปลื้องความรับผิดชอบทั้งหมด...

ในทางปฏิบัติ พวกเขาทำตรงกันข้าม ท้ายที่สุด ความจริงก็คือคนที่เป็นหางเสือเรือไม่เข้าใจอะไรเลยในธุรกิจของตัวเอง! สมมุติว่าธนาคารควรจะริบจากนายธนาคารทันที พวกเขาพูดว่า: "ตลาดสามารถลดลง 10%" และฉันถามว่า: "ทำไมไม่ 60%?" คุณเข้าใจสิ่งที่ฉันได้รับหรือไม่ พวกเขาไม่เพียงแค่พยายามใช้ทฤษฎีของฉันอย่างสร้างสรรค์ แต่ในทางกลับกัน พวกเขาสร้างความมั่นใจให้กับทั้งผู้อื่นและตัวเองในทุก ๆ ทาง โดยบอกว่าไม่มีหงส์ดำ และเขาก็เป็น นั่นคือสิ่งที่ปิดปาก!

-- ขอบคุณสำหรับบทสัมภาษณ์ ศาสตราจารย์ทาเล็บ

-- ในสารานุกรมการวิเคราะห์ใหม่

และแน่นอน ฉันรู้แหล่งข้อมูลนี้ ฉันสมัครรับข้อมูล!

-- อย่างจริงจัง? และชื่อเล่นของคุณคืออะไร?

Black_swan69 แต่อย่าแปลกใจถ้าคุณไม่พบเขาในหมู่ผู้ติดตามของคุณ

-- เอฟเฟคหงส์ดำ?

แน่นอน!

[ใช้ในการจัดเตรียม

เราได้พูดคุยกับคุณและตอนนี้เราจะพูดถึงแนวคิดที่จริงจังและเป็นที่ยอมรับมากขึ้น

คำว่า "แบล็กสวอน" หมายถึงเหตุการณ์สำคัญบางอย่างที่ไม่สามารถคาดเดาได้ แต่อย่างไรก็ตาม การเปลี่ยนแปลงพื้นฐานของประวัติศาสตร์ หงส์ดำสามารถเป็นตัวแทนของปรากฏการณ์เชิงบวก (เช่น การถือกำเนิดของอินเทอร์เน็ต) และปรากฏการณ์เชิงลบ (การขึ้นสู่อำนาจของอดอล์ฟ ฮิตเลอร์)

นอกจากนี้ "หงส์ดำ" ยังเป็นที่รู้จักกันในนามนิพจน์ภาษาละติน - คำพูดที่เก่าแก่ที่สุดที่รู้จักนั้นเป็นปากกาของ Juvenal นักเสียดสีชาวโรมันโบราณ - "นกหายากบนโลกนี้เหมือนหงส์ดำ" (lat. rara avis ใน terris nigroque simillima cygno)

คำว่า "หงส์ดำ" ได้กลายเป็นที่ฝังแน่นในใจของสังคมของเราหลังจากการตีพิมพ์หนังสือโดย Nassim Taleb "The Black Swan ภายใต้สัญญาณของความคาดเดาไม่ได้ แม้ว่าคำอุปมานี้เป็นที่ทราบกันดีในปรัชญามาช้านานแล้ว แต่ Taleb กลับใช้คำอุปมานี้เพื่ออ้างถึงเหตุการณ์ที่หาได้ยากและไม่คาดคิดซึ่งมีผลสำคัญตามมา ในเวลาเดียวกัน “หงส์ดำ” ไม่ใช่แค่เหตุการณ์เชิงลบเท่านั้น แต่ยังเป็นตัวแทนของ “โชคดี” ที่คาดเดาไม่ได้

ลองหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับทั้งหมดนี้ ...

ในยุคกลาง ข้อสันนิษฐานของการมีอยู่ของหงส์ดำในธรรมชาตินั้นดูไร้สาระมากจนกลายเป็นคำอุปมาสำหรับบางสิ่งที่เป็นไปไม่ได้อย่างแน่นอน จนถึงปี ค.ศ. 1697 เชื่อกันว่าหงส์เป็นเพียงสีขาว แต่การสำรวจของชาวดัตช์ที่นำโดยวิลเลม เดอ วลามิงค์ ได้ค้นพบประชากรหงส์ดำในรัฐเวสเทิร์นออสเตรเลีย ตอนนี้มีหงส์ดำอยู่บนธงชาติออสเตรเลียตอนเหนือ การค้นพบหงส์ดำตัวแรกเป็นเรื่องน่าประหลาดใจอย่างมากสำหรับนักปักษีวิทยา

Nassim Nicholas Taleb (เกิดปี 1960) เป็นนักคณิตศาสตร์ พ่อค้า นักธุรกิจ และนักปรัชญาชาวเลบานอน ซึ่งปัจจุบันอาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกา ครอบครัวออร์โธดอกซ์ของ Nassim Taleb ถูกเนรเทศออกจากเมือง Amiun ของเลบานอนในปี 1975 หลังจากเริ่มสงครามกลางเมือง บรรพบุรุษของ Taleb ในอดีตดำรงตำแหน่งสูงในรัฐบาลเลบานอน พ่อของเขาเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านเนื้องอกวิทยา มีส่วนร่วมในการวิจัยทางมานุษยวิทยา

หนังสือ Black Swan ที่ตีพิมพ์ในปี 2550 มียอดขายมากกว่า 300,000 เล่ม ใช้เวลาสิบเจ็ดสัปดาห์ในรายการขายดีของ New York Times และได้รับการแปลเป็น 27 ภาษา ในเดือนตุลาคม 2552 ตามรายงานของนิตยสาร The Secret of the Firm หนังสือเล่มนี้ติดอันดับท็อป 5 ของธุรกิจขายดี

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา มนุษยชาติประสบกับความเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่หลายครั้ง เช่น 11 กันยายน 2544 วิกฤตการเงินโลก สงครามในออสซีเชีย ในยูเครน ทั้งหมดซึ่งดูเหมือนเป็นไปไม่ได้เลยจนกระทั่งมันเกิดขึ้น ตอนนี้ดูเหมือนเป็นเรื่องธรรมดาสำหรับเรา เป็นเหตุการณ์ที่คาดเดาไม่ได้อย่างแม่นยำที่ Taleb เสนอให้เรียก Black Swans ตามความเชื่อมั่นในอำนาจของเขา เหตุการณ์ดังกล่าวทิ้งร่องรอยไว้อย่างแม่นยำ ทั้งในประวัติศาสตร์โดยรวมและในชีวิตของแต่ละคน

ภายในกรอบของชีวิตของบุคคลคนหนึ่ง Taleb เสนอให้ทำการทดลองในจินตนาการ: เพื่อพิจารณาชีวิตของตัวเองและศึกษาบทบาทของเหตุการณ์ที่คาดเดาไม่ได้ในนั้นด้วยผลที่ตามมา เป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การจดจำช่วงเวลาของการเลือกอาชีพพบคู่ชีวิตการทรยศการขับไล่ออกจากบ้านเกิดการตกแต่งอย่างกะทันหันหรือความพินาศ คุณช่วยวางแผนสิ่งเหล่านี้ได้ไหม คุณตั้งตารอช่วงเวลาดังกล่าวในชีวิตบ่อยแค่ไหน? มีคำกล่าวที่ว่า: “ถ้าคุณต้องการทำให้พระเจ้าหัวเราะ จงบอกพระเจ้าเกี่ยวกับแผนการของคุณ” ซึ่งเป็นเพียงเรื่องนั้น

สาระสำคัญของคำถามคือ: นี่ไม่ใช่เหตุการณ์ที่คาดไว้ซึ่งเป็นไปไม่ได้ที่จะคาดเดา ตรงกันข้ามกับแนวคิดนี้มีคำว่า White Swan - เหตุการณ์ที่คาดเดาได้ไม่มากก็น้อย ตัวอย่างเช่น ผู้เชี่ยวชาญคาดการณ์ว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับน้ำมันในอีก 20 ปี - นี่คือหงส์ขาว แต่เป็นไปไม่ได้ที่จะคาดการณ์ว่าจะมีราคาเท่าใดในหนึ่งปี หรือคำทำนายที่ว่าเมดเวเดฟ ปูติน หรือแม้แต่โพรโครอฟ จะกลายเป็นประธานาธิบดีของประเทศ สิ่งเหล่านี้เป็นสถานการณ์ที่คาดเดาได้ โดยมีระดับข้อผิดพลาดต่างกันไป เป็นไปได้ไหมที่จะทำนายการประกาศของเยลต์ซินก่อนปี 2000 เกี่ยวกับการลาออกจากอำนาจของประธานาธิบดี? นี่ไม่ใช่สถานการณ์ที่คาดเดาได้

ใช่หลังจากนั้นเธอค่อนข้างเข้ากับตรรกะ แต่ก่อนหน้านี้มันนึกไม่ออก ความหมายของ Black Swan ก็คือ ตามกฎแล้ว มันไม่ได้ขึ้นอยู่กับบุคคล แม้ว่าจะเหมือนกับเหตุการณ์รูปแบบต่างๆ บนโลก (ร่วมกับหงส์ขาว) ก็เป็นของจริงทั้งหมด หงส์ดำมีที่ของมัน ชีวิตมนุษย์ถูกกำหนดโดยระดับของการคาดการณ์เสมอ ยิ่งคาดเดาไม่ได้มากเท่าไหร่ก็ยิ่งน่าสนใจมากขึ้นเท่านั้น แน่นอนในระดับหนึ่งเพราะชีวิตที่คาดเดาไม่ได้อย่างสมบูรณ์นั้นแย่มาก

แต่ยิ่งคาดเดาได้มากเท่าไหร่ก็ยิ่งน่าเบื่อมากขึ้นเท่านั้น และในวงกลม ซึ่งหมายความว่าชีวิตของเราถูกสร้างขึ้นภายใต้อิทธิพลของสองกระแส: หงส์ขาวและดำ หงส์ขาวช่วยให้บุคคลไม่ตกอยู่ในความสิ้นหวังเพราะฉะนั้นเขาจึงภูมิใจในตัวเองจากความสามารถในการทำนาย หงส์ดำไม่ปล่อยให้ใครมีโอกาสรู้สึกว่ามีอำนาจทุกอย่าง และถ้าหนึ่งในการสนับสนุนเหล่านี้ถูกลบออก ชีวิตของเราที่เราอาศัยอยู่จะไม่กลายเป็นอะไร เราจะกลายร่างเป็นสัตว์หรือเทพเจ้า และอย่างที่คุณรู้ โลกถูกสร้างขึ้นสำหรับผู้คน

ดังนั้น Black Swan ไม่สามารถคาดเดาได้ จะต้องเข้าใจและคาดหวัง คาดหวังสิ่งที่ไม่คาดฝันเกิดขึ้นเสมอ

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินพบว่าตนเองไม่มีที่พึ่งจากหงส์ดำครั้งแล้วครั้งเล่า วิกฤตการจำนองได้ทำลายธุรกิจหลายพันรายและทำให้ทั้งประเทศต้องคุกเข่า บริษัทต้องมีแผนสำรองเพื่อให้เปราะบางน้อยลง ภัยพิบัติไม่ว่าจะดูน่าเหลือเชื่อแค่ไหนก็ต้องมีการวางแผน ไม่ใช่ในลักษณะเฉพาะ แต่ถามคำถามที่ถูกต้องเพียงคำถามเดียวว่า "จะเกิดอะไรขึ้น"

โดยธรรมชาติแล้ว หงส์ดำไม่สามารถคาดเดาได้ เนื่องจากเหตุการณ์ดังกล่าวไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อนตามคำจำกัดความ อย่างไรก็ตาม เป็นไปได้ที่จะศึกษาว่าองค์กร ประชาชน หรือผู้รอดชีวิตจากภัยพิบัติจัดการกับผลที่ตามมาได้อย่างไร การวิเคราะห์ดังกล่าวสามารถช่วยเตรียมบริษัทต่างๆ ในการสร้างกลยุทธ์เพื่อกลับมาดำเนินการได้อย่างรวดเร็วและมีความเสียหายน้อยที่สุดหลังเกิดภัยพิบัติ

ทฤษฎีการคาดหมายในสิ่งที่ไม่คาดฝันไม่ใช่การพยากรณ์ แต่มีความก้องกังวานที่สุดในประวัติศาสตร์และปรัชญา Taleb ได้เดิมพันเล็กๆ น้อยๆ มากมายในเหตุการณ์ที่เหลือเชื่อและกลายเป็นคนรวยเพราะ อย่างไรก็ตามบางคนก็เกิดขึ้น หลักการพื้นฐานของทฤษฎี Black Swan ของเขาประกอบด้วยเกณฑ์หลักสามประการ

มาแสดงรายการและให้คะแนนพวกเขา:

1. เหตุการณ์ไม่คาดฝัน

ก่อน bitcoin ไม่มีประวัติของสกุลเงินที่ไม่ได้รับการสนับสนุนจากประเทศใด ๆ และการโอนไม่ได้ขึ้นอยู่กับความไว้วางใจ ก่อนการมาถึงของอินเทอร์เน็ต สิ่งนี้ไม่สามารถทำได้เลย ในบางครั้ง นอกชุมชนแคบๆ ของวิทยาการเข้ารหัสลับ แนวคิดนี้ไร้ความหมายและไม่พบความเข้าใจในส่วนของรัฐบาลและสถาบันการธนาคาร ไม่เคยเกิดขึ้นกับใครเลยที่จะควบคุมหรือพยายามหยุด Bitcoin มันไม่ได้เอาจริงเอาจัง แล้วมันก็สายเกินไปแล้ว

เกณฑ์แรก: ใช่.

2. เหตุการณ์มีผลกระทบอย่างมาก

จนถึงตอนนี้ สกุลเงินดังกล่าวมีมูลค่ารวมสูงสุดประมาณ 12 พันล้านดอลลาร์ นี่เป็นเพียงประมาณ 2.5% ของมูลค่าของบริษัทเสิร์ชเอ็นจิ้นของ Google อย่างไรก็ตาม ขณะนี้ประเทศส่วนใหญ่ทราบเกี่ยวกับ bitcoin และในหลายประเทศได้มีการออกคำเตือนหรือห้ามการใช้งานโดยระบบธนาคารในท้องถิ่น Bitcoin ได้รับกองทัพของผู้สนับสนุนระดับโลก และชุมชนที่ใกล้ชิดได้ก่อตัวขึ้นรอบๆ ซึ่งรวมถึงนักการเมือง นายธนาคาร หน่วยงานกำกับดูแล นักลงทุน และนักวิทยาศาสตร์ที่พยายามทำความเข้าใจ ควบคุม ทำกำไรจากมัน และใช้มันเป็นตัวเร่งปฏิกิริยาในการเปลี่ยนแปลงโลก

เกณฑ์ที่สอง: ใช่.

3. หลังจากเหตุการณ์ได้เกิดขึ้นแล้ว จะได้รับคำอธิบายที่มีเหตุผลย้อนหลังราวกับเป็นไปตามที่คาดไว้

หากเราพิจารณาหงส์ดำทั้งสองที่รู้จักกันอย่างกว้างขวาง เราสามารถอธิบายย้อนหลังได้จากมุมมองที่มีเหตุผล ถ้าเราพูดถึงอินเทอร์เน็ต เมื่อพิจารณาจากจำนวนคอมพิวเตอร์ส่วนบุคคลที่ซื้อในยุค 80 และต้นทศวรรษ 90 จะเห็นได้ชัดว่าในที่สุดพวกเขาจะเชื่อมต่อถึงกันเพื่อส่งอีเมลและแลกเปลี่ยนข่าวสาร

ในกรณี 9/11 ย้อนหลัง "ผู้เชี่ยวชาญ" เชื่อมโยงจุดเติบโตของการต่อต้านอเมริกานิยมในส่วนที่รุนแรงของโลกมุสลิมและจู่ ๆ ก็ "จำ" ความพยายามที่ล้มเหลวในการระเบิดอาคารเวิลด์เทรดเซ็นเตอร์ด้วยคาร์บอมบ์ ในที่จอดรถใต้ดินเมื่อไม่กี่ปีก่อน และกลายเป็น "ชัดเจน" สำหรับพวกเขาว่าเหตุการณ์เดิมๆ จะเกิดขึ้นอีกครั้ง

Bitcoin เคยได้รับการวิเคราะห์จากมุมมองของการหาเหตุผลเข้าข้างตนเองผ่านปริซึมของประวัติศาสตร์หรือไม่? แต่เราอยู่ในจุดที่เรามีข้อมูลเพียงพอสำหรับการวิเคราะห์แล้วหรือยัง? อาจยังไม่มีคณะลูกขุนที่สามารถประเมินได้ Bitcoin ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น และเวลาจะบอกได้ว่าการทดลองนี้จะเกิดขึ้นที่ไหนในพงศาวดารของประวัติศาสตร์

เกณฑ์ที่สาม: ไม่ทราบ

อย่างไรก็ตาม อาจเป็น Black Swan ที่ให้กำเนิด Bitcoin: วิกฤตซับไพรม์ที่เขย่าวงการธนาคารทั้งหมด นายธนาคารทราบดีว่านี่เป็นการปฏิบัติที่เลวร้าย - การให้ที่อยู่อาศัยแก่ทรัพย์สินและให้เช่าแก่ทุกคน แต่นั่นไม่ใช่ปัญหาของพวกเขา เพราะพวกเขาขายเงินกู้และหารายได้เสริมให้กับปัญหาของคนอื่น เมื่อเงินกู้หยุดจ่ายตรงเวลา ทำให้เกิดปฏิกิริยาลูกโซ่ที่แพร่กระจายไปยังบริษัทประกันรายใหญ่และบริษัทการลงทุน ซึ่งทั้งหมดนี้นำไปสู่ขุมนรก

แน่นอน เมื่อมองย้อนกลับไป เห็นได้ชัดว่าสิ่งนี้จะต้องเกิดขึ้น นั่นคือสิ่งที่รายงานเครดิตมีไว้สำหรับ เงินกู้ที่หยุดจ่ายไม่ดีสำหรับทุกคน และแน่นอน หลังจากข้อเท็จจริง นักวิจารณ์ทั้งกองทัพในชุดและเนคไทต่างโวยวายในข่าวว่าพวกเขาเล็งเห็นถึงวิกฤตที่กำลังจะเกิดขึ้น

จะอยู่ในโลกที่เต็มไปด้วย Black Swans ได้อย่างไร?

ดังนั้น Black Swans ไม่สามารถคาดเดาได้ แต่คุณสามารถเรียนรู้ที่จะอยู่กับพวกเขา นี่คือเคล็ดลับบางประการที่ Taleb มอบให้เรา:

เรียนรู้ที่จะแยกแยะอุบัติเหตุที่ "ดี" กับ "ร้าย" ในภาพยนตร์ วิทยาศาสตร์ หรือในข้อตกลงร่วมทุน มี Black Swan ที่ดี หากคุณมีส่วนร่วมในธุรกิจดังกล่าว ความสุขของคุณก็อยู่ที่ความเขลา โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคู่แข่งของคุณไม่รู้อะไรเลย แต่พวกเขาไม่รู้อะไรเลย ต่างจากคุณ แต่ในพื้นที่ที่ไม่สามารถคำนวณความเสี่ยงนั้นเต็มไปด้วยความล้มเหลว ก็ควรกลัว บริการในกองทัพและในความมั่นคงของรัฐตลอดจนกิจกรรมการธนาคารอยู่ในพื้นที่ดังกล่าว

คิดให้ใหญ่และอย่าพยายามคาดเดา Black Swan ที่เฉพาะเจาะจง หลุยส์ ปาสเตอร์ ผู้ซึ่งกล่าวว่าโชครักผู้ที่พร้อมจะรับมัน เข้าใจว่าการจะค้นพบ มันไม่มีประโยชน์ที่จะมองหาสิ่งที่เฉพาะเจาะจงอย่างดื้อรั้น นักวิทยาศาสตร์กำลังทำงานอย่างหนักเพื่อเตรียมความบังเอิญเพื่อจับหงส์ดำ

มองหาการประชุมกับ Black Swan ผู้จัดพิมพ์ ตัวแทนของกองทุนที่มีชื่อเสียงหรือนักวิทยาศาสตร์ที่มีชื่อเสียงแสดงความปรารถนาที่จะพบกับคุณ - อย่าพลาดโอกาสนี้ - ครั้งที่สองอาจไม่ปรากฏขึ้น อย่าจมอยู่กับกิจวัตร สื่อสารกับผู้คน ในเมืองใหญ่ โอกาสที่จะได้พบกับ Black Swan ที่ดีนั้นยิ่งใหญ่กว่าในถิ่นทุรกันดาร

สงสัยแผนและการคาดการณ์ของรัฐบาล อย่าลืมว่าสิ่งสำคัญสำหรับเจ้าหน้าที่และนายธนาคารคือต้องอยู่ให้ได้ และไม่ไปถึงจุดต่ำสุดของความจริงเลย นี่ไม่ได้หมายความว่าสาธารณะทั้งหมดนี้จะไร้ประโยชน์โดยสิ้นเชิง คุณเพียงแค่ต้องตื่นตัวและไม่ตกเป็นเหยื่อของ "ต้นทุนการผลิต" ของพวกเขา

อย่าเสียประสาทและเสียเวลาต่อสู้กับ "ผู้เชี่ยวชาญ" ทุกรูปแบบ การคาดการณ์ที่โง่เขลาเป็นมาโดยตลอดและจะเป็นตลอดไป สิ่งสำคัญคืออย่าไว้ใจพวกเขามากเกินไป เมื่อคุณได้ยินผู้เชี่ยวชาญออกเสียงคำว่า "สมดุล" และ "การแจกแจงแบบปกติ" อย่าโต้เถียงกับเขา แต่ให้ใส่หนูขึ้นปกของเขา

หลักการ 10 ประการของ Taleb เพื่อสันติภาพหงส์ดำที่ยั่งยืน

มันจะดีกว่าสำหรับสิ่งที่บอบบางที่จะแตกเมื่อมันเล็กกว่าเมื่อมันใหญ่และใหญ่

เป็นที่ยอมรับไม่ได้ที่จะกำหนดความสูญเสียให้กับทุกคนและแปรรูปผลกำไรให้กับผู้ที่ได้รับเลือก

คนปิดตาขับรถโรงเรียน (แล้วชน) ขึ้นรถเมล์คันใหม่ไม่ได้

เป็นไปไม่ได้ที่จะเสนอโบนัสจูงใจให้กับผู้จัดการโรงไฟฟ้านิวเคลียร์โดยไม่มีการลงโทษที่จับต้องได้ในกรณีที่เกิดความล้มเหลว

สมดุลความซับซ้อนด้วยความเรียบง่าย

อย่าให้แท่งไดนาไมต์แก่เด็ก แม้ว่าคุณจะเตือนพวกเขาและให้คำแนะนำก็ตาม

มีเพียงปิรามิดทางการเงินที่หลอกลวงเท่านั้นที่สามารถสร้างขึ้นจากความไว้วางใจของผู้ฝากเงิน สำหรับหลักทรัพย์ของรัฐบาล "การฟื้นฟูความน่าเชื่อถือ" เป็นสิ่งที่ยอมรับไม่ได้

แม้ว่าผู้ติดยาจะถอนตัว อย่าให้ยาใหม่แก่เขา

พลเมืองควรได้รับการคุ้มครองจากความผันผวนของมูลค่าสินทรัพย์ทางการเงินหรือคำแนะนำ "ผู้เชี่ยวชาญ" ที่ผิดพลาดเกี่ยวกับเงินบำนาญของพวกเขา

เริ่มทอดไข่เจียวกับไข่ที่แตกไว้แล้ว

แหล่งที่มา

http://lebeddeva.ru/vse-o-lebedyah/chto-takoe-chernyj-lebed.html

http://bitnovosti.com/2014/04/08/bitcoin-black-swan/

https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A7%D1%91%D1%80%D0%BD%D1%8B%D0%B9_%D0%BB%D0%B5%D0%B1%D0 %B5%D0%B4%D1%8C_(%D1%82%D0%B5%D0%BE%D1%80%D0%B8%D1%8F)

http://dic.academic.ru/dic.nsf/ruwiki/1678229

ผมขอเสนอหัวข้อที่น่าสนใจเพิ่มเติมให้คุณ เช่น และที่นี่ บทความต้นฉบับอยู่ในเว็บไซต์ InfoGlaz.rfลิงก์ไปยังบทความที่ทำสำเนานี้ -

“คนเรามักทำพลาดเมื่อคาดเดาจากสิ่งที่พวกเขารู้เกี่ยวกับอดีต เมื่อคิดว่าอนาคตคือภาพสะท้อนของอดีต เรามักเข้าใจผิด เพราะปัจจัยที่ไม่ทราบจำนวนมากขัดกับสมมติฐานของเรา

ตัวอย่าง. ลองนึกภาพว่าคุณเป็นไก่งวงในฟาร์ม เป็นเวลาหลายปีที่ชาวนาได้เลี้ยงดูคุณ ดูแลและเอาใจใส่คุณ จากอดีต ไม่มีเหตุผลที่จะคาดหวังการเปลี่ยนแปลง อนิจจาในวันขอบคุณพระเจ้าคุณถูกตัดหัว ทอดและกิน".
<...>

บางครั้งเหตุการณ์ก็น่าประหลาดใจ ไม่ใช่เพราะเป็นเรื่องบังเอิญ แต่เพราะโลกทัศน์ของเราแคบเกินไป ความประหลาดใจดังกล่าวเรียกว่า "หงส์ดำ" และสามารถทำให้เราพิจารณาภาพของโลกอีกครั้ง

ขอบคุณ dralexmd สำหรับทิป

ความสามารถของมนุษย์คือการเปลี่ยนสัญญาณสิ่งแวดล้อมทั้งหมดให้เป็นข้อมูลที่มีความหมาย สิ่งนี้ทำให้สามารถสร้างวิธีการทางวิทยาศาสตร์ ปรัชญาเกี่ยวกับธรรมชาติของการเป็น และประดิษฐ์แบบจำลองทางคณิตศาสตร์ที่ซับซ้อน

ความสามารถของเราในการคิดเกี่ยวกับโลกและจัดการโลกไม่ได้หมายความว่าเราเก่ง เรามักจะคิดอย่างแคบในความคิดของเราเกี่ยวกับเรื่องนี้ เมื่อมาถึงการตัดสินใด ๆ เราก็ยึดมันไว้ด้วยกำมือ

ความรู้ของมนุษย์เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง และแนวทางดันทุรังเช่นนี้ก็ไม่เป็นผล สองร้อยปีที่แล้ว แพทย์และนักวิทยาศาสตร์มีความมั่นใจในความรู้ด้านการแพทย์อย่างแน่นอน แต่ลองนึกภาพว่าเมื่อไปพบแพทย์ที่มีอาการน้ำมูกไหล พวกเขาเขียนใบสั่งยาสำหรับปลิง!

ความมั่นใจในการตัดสินบังคับให้เราใช้แนวคิดนอกกรอบของระบบแนวคิดที่เรายอมรับว่าเป็นความจริง จะเข้าใจยาโดยไม่รู้เกี่ยวกับการดำรงอยู่ของจุลินทรีย์ได้อย่างไร? อาจมีคำอธิบายที่สมเหตุสมผลสำหรับโรคนี้ แต่จะเกิดข้อผิดพลาดเนื่องจากขาดข้อมูลสำคัญ

การคิดแบบนี้อาจนำไปสู่ความประหลาดใจที่คาดไม่ถึงได้ บางครั้งเหตุการณ์ก็น่าประหลาดใจไม่ใช่เพราะเป็นเรื่องบังเอิญ แต่เพราะโลกทัศน์ของเราแคบเกินไป ความประหลาดใจดังกล่าวเรียกว่า "หงส์ดำ" และสามารถทำให้เราพิจารณาภาพของโลกอีกครั้ง

ก่อนที่มนุษย์จะเห็นหงส์ดำเป็นครั้งแรก ทุกคนคิดว่าพวกมันเป็นเพียงสีขาว สีขาวถือเป็นส่วนสำคัญของพวกเขา เมื่อเห็นหงส์ดำผู้คนก็เปลี่ยนความคิดเกี่ยวกับนกตัวนี้อย่างรุนแรง หงส์ดำเป็นเรื่องธรรมดาพอ ๆ กับหงส์ขาวและเป็นอันตรายถึงชีวิตเมื่อตลาดหุ้นพัง

หงส์ดำอาจมีผลลัพธ์ที่เปลี่ยนแปลงชีวิตสำหรับผู้ที่มองไม่เห็นพวกมัน

เอฟเฟกต์หงส์ดำไม่เหมือนกันสำหรับทุกคน บางคนอาจได้รับผลกระทบอย่างรุนแรงในขณะที่คนอื่นจะไม่สังเกตเห็น การเข้าถึงข้อมูลที่เกี่ยวข้องเป็นสิ่งสำคัญ: ยิ่งคุณรู้น้อย ยิ่งเสี่ยงที่จะตกเป็นเหยื่อของ "หงส์ดำ" มากขึ้นเท่านั้น
ตัวอย่าง. ลองนึกภาพว่าในการแข่งขันที่คุณเดิมพันกับม้าตัวโปรดชื่อ Rocket เนื่องจากรูปร่างของม้า รายการรางวัล ทักษะของจ็อกกี้ และการแข่งขันที่น่าเบื่อ คุณจึงเดิมพันด้วยเงินทั้งหมดของคุณเพื่อคว้าชัยชนะ ตอนนี้ลองนึกภาพความประหลาดใจของคุณเมื่อ Rocket ไม่เพียงไม่วิ่งหลังจากการปล่อยจรวดเท่านั้น แต่ยังชอบที่จะนอนราบอีกด้วย นี่คือหงส์ดำ จากข้อมูลที่มีอยู่ Rocket น่าจะชนะ แต่อย่างใดคุณเสียเงินทั้งหมด ในทางตรงกันข้าม เจ้าของ Rocket นั้นรวยด้วยการเดิมพันกับเธอ เขารู้ว่า Rocket จะนัดหยุดงานเพื่อประท้วงการทารุณสัตว์ต่างจากคุณ ความรู้นี้ช่วยเขาจาก "หงส์ดำ"

อิทธิพลของ "หงส์ดำ" สามารถส่งผลกระทบได้ไม่เฉพาะบุคคลเท่านั้น แต่ยังส่งผลต่อทั้งสังคม. ในกรณีเช่นนี้ "หงส์ดำ" สามารถเปลี่ยนโลกได้ เช่น ปรัชญา เทววิทยา และฟิสิกส์

ตัวอย่าง. โคเปอร์นิคัสแนะนำว่าโลกไม่ได้เป็นศูนย์กลางของจักรวาล และผลที่ตามมาก็มหาศาล การค้นพบนี้ทำให้เกิดคำถามขึ้นทั้งอำนาจของผู้ปกครองคาทอลิกและพระคัมภีร์เอง

ต่อจากนั้น "หงส์ดำ" ตัวนี้ได้วางรากฐานสำหรับสังคมยุโรปใหม่

มันง่ายมากที่จะทำให้เราสับสน แม้ว่าจะมีข้อผิดพลาดเชิงตรรกะเบื้องต้น

ผู้คนมักทำผิดพลาดในการทำนายโดยอาศัยสิ่งที่พวกเขารู้เกี่ยวกับอดีตเมื่อพิจารณาว่าอนาคตเป็นภาพสะท้อนของอดีต เราจึงเข้าใจผิดเพราะปัจจัยที่ไม่ทราบจำนวนมากขัดกับสมมติฐานของเรา

ตัวอย่าง. ลองนึกภาพว่าคุณเป็นไก่งวงในฟาร์ม เป็นเวลาหลายปีที่ชาวนาได้เลี้ยงดูคุณ ดูแลและเอาใจใส่คุณ จากอดีต ไม่มีเหตุผลที่จะคาดหวังการเปลี่ยนแปลง อนิจจาในวันขอบคุณพระเจ้าคุณถูกตัดศีรษะ ย่าง และกิน

เมื่อเราคาดการณ์จากอดีต เราคิดผิด และสิ่งนี้นำไปสู่ผลลัพธ์ที่ร้ายแรง การเข้าใจผิดที่คล้ายคลึงกันคืออคติทางปัญญา เมื่อเรามองหาหลักฐานสำหรับความเชื่อที่มีอยู่ก่อนเท่านั้น

เราไม่ยอมรับข้อมูลที่ขัดแย้งกับสิ่งที่เราเชื่ออยู่แล้วและไม่น่าจะดำเนินการวิจัยเพิ่มเติม แต่ถ้าเราตัดสินใจที่จะหาทางออก เราจะมองหาแหล่งข้อมูลที่โต้แย้งข้อมูลนี้

ตัวอย่าง. หากคุณเชื่อมั่นว่า "การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ" เป็นการสมรู้ร่วมคิด และคุณเห็นสารคดีเรื่อง "หลักฐานที่ไม่อาจโต้แย้งได้ของการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ" มีแนวโน้มว่าคุณจะอารมณ์เสียมาก และหากคุณค้นหาทางอินเทอร์เน็ต คุณจะพบว่า "การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศเป็นเรื่องหลอกลวง" ในข้อความค้นหา ไม่ใช่ "หลักฐานยืนยันและต่อต้านการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ"

นั่นคือเราได้ข้อสรุปที่ไม่ถูกต้องโดยไม่ได้ตั้งใจ: มันมีอยู่ในธรรมชาติของเรา

สมองของเราจัดกลุ่มข้อมูลในลักษณะที่ทำให้คาดเดาได้ยาก

ในกระบวนการวิวัฒนาการ สมองของมนุษย์ได้เรียนรู้การจำแนกข้อมูล แต่เมื่อเราต้องเรียนรู้และปรับตัวให้เข้ากับสภาพแวดล้อมที่อันตรายอย่างรวดเร็ว วิธีนี้ก็ไร้ประโยชน์โดยสิ้นเชิง

การจัดประเภทข้อมูลผิดเรียกว่าการบรรยายเท็จ: บุคคลสร้างคำอธิบายเชิงเส้นของสถานการณ์ปัจจุบัน เนื่องจากเราได้รับข้อมูลจำนวนมหาศาลในแต่ละวัน สมองของเราจึงเลือกเฉพาะสิ่งที่เห็นว่ามีความสำคัญเท่านั้น

ตัวอย่าง. คุณอาจจำสิ่งที่คุณกินเป็นอาหารเช้าได้ แต่คุณแทบจะไม่สามารถตั้งชื่อสีรองเท้าของผู้โดยสารทุกคนบนรถไฟใต้ดินได้

เพื่อให้ข้อมูลมีความหมาย เราเชื่อมต่อ ดังนั้น เมื่อคุณคิดเกี่ยวกับชีวิตของคุณ คุณทำเครื่องหมายเหตุการณ์บางอย่างว่ามีความสำคัญ และสร้างเป็นเรื่องเล่าที่อธิบายว่าคุณมาถึงจุดๆ นี้ได้อย่างไร

ตัวอย่าง. คุณชอบดนตรีเพราะแม่ของคุณเคยร้องเพลงให้คุณฟังก่อนนอน

นี่ไม่ใช่วิธีที่จะเข้าใจโลกอย่างถ่องแท้ กระบวนการนี้ใช้การได้เฉพาะกับอดีตเท่านั้น และไม่คำนึงถึงการตีความเหตุการณ์ใดๆ ที่แทบจะไร้ขีดจำกัด แม้แต่เหตุการณ์เล็กๆ น้อยๆ ก็อาจมีผลลัพธ์ที่สำคัญและคาดเดาไม่ได้

ตัวอย่าง. ผีเสื้อกระพือปีกในอินเดียทำให้เกิดพายุเฮอริเคนในนิวยอร์กในอีกหนึ่งเดือนต่อมา

หากเราจัดเหตุและผลตามลำดับเหตุการณ์ เราจะเห็นความสัมพันธ์ระหว่างเหตุและผลที่ชัดเจน แต่เนื่องจากเราเห็นผลเท่านั้น - พายุเฮอริเคน - เราทำได้เพียงเดาว่าเหตุการณ์ใดที่เกิดขึ้นพร้อมกันมีอิทธิพลต่อผลลัพธ์ดังกล่าว

เราพบว่าเป็นการยากที่จะแยกแยะระหว่างข้อมูลที่ปรับขนาดได้และไม่สามารถปรับขนาดได้

เราแยกความแตกต่างระหว่างประเภทของข้อมูลได้ไม่ดีนัก - "ปรับขนาดได้" และ "ไม่สามารถปรับขนาดได้" ความแตกต่างระหว่างพวกเขาเป็นพื้นฐาน

ข้อมูลที่ไม่สามารถปรับขนาดได้ เช่น น้ำหนักตัวหรือส่วนสูง มีขีดจำกัดทางสถิติบนและล่าง นั่นคือน้ำหนักของร่างกายไม่สามารถปรับขนาดได้เนื่องจากมีข้อ จำกัด ทางกายภาพ: เป็นไปไม่ได้ที่จะชั่งน้ำหนัก 4500 กิโลกรัม การจำกัดพารามิเตอร์ของข้อมูลที่ไม่สามารถปรับขนาดได้ดังกล่าวทำให้สามารถคาดการณ์เกี่ยวกับค่าเฉลี่ยได้

แต่สิ่งที่ไม่ใช่วัตถุหรือสิ่งที่เป็นนามธรรมโดยพื้นฐาน เช่น การกระจายความมั่งคั่งหรือการขายอัลบั้ม สามารถปรับขนาดได้

ตัวอย่าง. หากขายอัลบั้มผ่าน iTunes จำนวนยอดขายจะไม่เท่ากับขีดจำกัด: ไม่จำกัดโดยขนาดของสำเนาจริง และเนื่องจากธุรกรรมออนไลน์ ไม่มีการขาดแคลนสกุลเงินจริง และไม่มีอะไรหยุดคุณจากการขายอัลบั้มหลายล้านล้านอัลบั้ม

ความแตกต่างระหว่างข้อมูลที่ปรับขนาดได้และไม่สามารถปรับขนาดได้มีความสำคัญต่อการเห็นภาพโลกที่ถูกต้อง หากมีการใช้กฎที่มีประสิทธิภาพสำหรับข้อมูลที่ไม่สามารถปรับขนาดได้กับข้อมูลที่ปรับขนาดได้ ข้อผิดพลาดจะเกิดขึ้น

ตัวอย่าง. คุณต้องการวัดความมั่งคั่งของประชากรในอังกฤษ วิธีที่ง่ายที่สุดคือการคำนวณความมั่งคั่งต่อหัวโดยการเพิ่มรายได้และหารด้วยจำนวนพลเมือง อย่างไรก็ตาม ความมั่งคั่งสามารถปรับขนาดได้: ประชากรเพียงไม่กี่เปอร์เซ็นต์สามารถเป็นเจ้าของความมั่งคั่งในสัดส่วนที่มากอย่างไม่น่าเชื่อ

ข้อมูลเกี่ยวกับรายได้ต่อหัวจะไม่สะท้อนถึงสถานะที่แท้จริงของกิจการในการกระจายรายได้ของคุณ

เรามั่นใจเกินไปในสิ่งที่เราคิดว่าเรารู้

ทุกคนต้องการป้องกันตัวเองให้พ้นจากอันตราย วิธีหนึ่งคือการประเมินและจัดการความเสี่ยง ดังนั้นเราจึงซื้อประกันและพยายามไม่ใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว

ส่วนใหญ่พยายามทุกวิถีทางเพื่อประเมินความเสี่ยงอย่างแม่นยำที่สุด เพื่อไม่ให้พลาดโอกาสและในขณะเดียวกันก็อย่าทำอะไรที่อาจต้องเสียใจ ในการทำเช่นนี้ คุณต้องประเมินความเสี่ยงทั้งหมด จากนั้นจึงมีความเป็นไปได้ที่ความเสี่ยงเหล่านี้จะเป็นรูปธรรม

ตัวอย่าง. สมมติว่าคุณกำลังจะซื้อประกัน แต่ไม่ต้องใช้เงินมากเกินไป จากนั้นจึงจำเป็นต้องประเมินภัยคุกคามของการเจ็บป่วยหรืออุบัติเหตุและตัดสินใจอย่างมีข้อมูล

น่าเสียดายที่เรามั่นใจว่าเราทราบถึงความเสี่ยงที่เป็นไปได้ทั้งหมดที่เราต้องป้องกัน นี่เป็นความผิดพลาดของเกม: เรามักจะถือว่าความเสี่ยงเป็นเกม โดยมีกฎและความน่าจะเป็นที่สามารถกำหนดได้ก่อนที่จะเริ่ม

การรักษาความเสี่ยงด้วยวิธีนี้เป็นสิ่งที่อันตรายมาก

ตัวอย่าง. คาสิโนต้องการหารายได้ให้มากที่สุด ดังนั้นพวกเขาจึงได้พัฒนาระบบรักษาความปลอดภัยและตัดสิทธิ์ผู้เล่นที่ชนะมากเกินไปและบ่อยเกินไป แต่แนวทางของพวกเขาขึ้นอยู่กับข้อผิดพลาดของเกม ภัยคุกคามหลักต่อคาสิโนไม่ใช่โชคดีหรือขโมย แต่คนลักพาตัวที่พาลูกของเจ้าของคาสิโนเป็นตัวประกัน หรือพนักงานที่ไม่ได้ส่งใบแจ้งรายได้ไปยังบริการด้านภาษี อันตรายร้ายแรงสำหรับคาสิโนเป็นสิ่งที่คาดเดาไม่ได้อย่างสมบูรณ์

ไม่สำคัญว่าเราจะพยายามแค่ไหน เป็นไปไม่ได้ที่จะทำนายความเสี่ยงได้อย่างแม่นยำ

เหตุใดการตระหนักถึงความเขลาของคุณจึงสำคัญ?

รู้เท่าไม่ถึงการณ์จะประเมินความเสี่ยงได้ดีขึ้น

ทุกคนรู้จักวลีที่ว่า "ความรู้คือพลัง" แต่เมื่อความรู้มีจำกัด การยอมรับก็เป็นประโยชน์มากกว่า

การมุ่งเน้นเฉพาะสิ่งที่คุณรู้จะจำกัดการรับรู้ถึงผลลัพธ์ที่เป็นไปได้ทั้งหมดของเหตุการณ์หนึ่งๆ ทำให้เกิด "หงส์ดำ" ที่อุดมสมบูรณ์

ตัวอย่าง. คุณต้องการซื้อหุ้นในบริษัทแต่รู้เรื่องตลาดหุ้นน้อยเกินไป ในกรณีนี้ คุณจะเห็นขึ้นๆ ลงๆ บ้าง แต่โดยทั่วไป คุณจะสังเกตได้เพียงว่าแนวโน้มนั้นเป็นไปในทางบวก เชื่อว่าสถานการณ์จะดำเนินต่อไป คุณใช้เงินทั้งหมดไปกับหุ้น วันรุ่งขึ้นตลาดพังและคุณสูญเสียทุกอย่างที่มี

เมื่อศึกษาหัวข้อนี้แล้วดีขึ้นเล็กน้อย คุณจะเห็นตลาดขาขึ้นและขาลงมากมายตลอดประวัติศาสตร์ การมุ่งเน้นเฉพาะสิ่งที่เรารู้ทำให้เรามีความเสี่ยงร้ายแรง

หากคุณยอมรับว่าคุณไม่รู้อะไรบางอย่าง คุณสามารถลดความเสี่ยงได้อย่างมาก

ตัวอย่าง. ผู้เล่นโป๊กเกอร์ที่ดีรู้ว่าหลักการนี้มีความสำคัญต่อความสำเร็จของเกม พวกเขาเข้าใจว่าไพ่ของคู่ต่อสู้นั้นดีกว่า แต่พวกเขาก็รู้ด้วยว่ามีข้อมูลบางอย่างที่พวกเขาไม่รู้ เช่น กลยุทธ์ของคู่ต่อสู้และระดับของความมุ่งมั่นของเขาที่จะไปตลอดทาง

เมื่อตระหนักถึงปัจจัยที่ไม่ทราบสาเหตุ ผู้เล่นจะมุ่งความสนใจไปที่ไพ่ของตนโดยเฉพาะ ประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้ดีขึ้น

แนวคิดเรื่องข้อจำกัดจะช่วยให้เราเลือกได้ถูกต้อง

การป้องกันกับดักทางความคิดที่ดีที่สุดคือการมีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับเครื่องมือคาดการณ์ตลอดจนข้อจำกัด อย่าปล่อยให้สิ่งนี้ช่วยคุณจากการพลาด แต่จะช่วยลดจำนวนการตัดสินใจที่ไม่สำเร็จ

หากคุณทราบว่าตนเองอยู่ภายใต้อคติทางปัญญา จะเข้าใจได้ง่ายกว่ามากว่าคุณกำลังค้นหาข้อมูลที่ยืนยันข้อความที่มีอยู่แล้ว หรือรู้ว่าคนชอบต้มเรื่องให้เป็นเรื่องที่ชัดเจนและเป็นเหตุเป็นผล คุณมักจะมองหาข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อให้ได้แนวคิดที่ดีขึ้นเกี่ยวกับ "ภาพรวม"

คุณต้องตระหนักถึงข้อบกพร่องของคุณ

ตัวอย่าง. หากคุณเข้าใจว่ามีความเสี่ยงที่ไม่คาดฝันอยู่เสมอ แม้ว่าจะมีโอกาสเกิดขึ้นก็ตาม คุณจะระมัดระวังมากขึ้นในการลงทุนกับมันให้มาก

เป็นไปไม่ได้ที่จะเอาชนะโอกาสทั้งหมดหรือข้อจำกัดของเราในการทำความเข้าใจความซับซ้อนของโลก แต่อย่างน้อยก็เป็นไปได้ที่จะบรรเทาความเสียหายที่เกิดจากความไม่รู้

ที่สำคัญที่สุด

แม้ว่าเราจะคาดการณ์อยู่ตลอดเวลา แต่เราก็ทำได้ไม่ดีนัก เรามั่นใจในความรู้ของเรามากเกินไปและประเมินความไม่รู้ของเราต่ำไป การไม่สามารถเข้าใจและกำหนดความบังเอิญ และแม้กระทั่งธรรมชาติของเรา มีส่วนทำให้การตัดสินใจไม่ประสบความสำเร็จและปรากฏเป็น "หงส์ดำ" นั่นคือเหตุการณ์ที่ดูเหมือนเป็นไปไม่ได้และบังคับให้เราต้องทบทวนความเข้าใจของเราเกี่ยวกับโลก

ระวัง "เพราะ"แทนที่จะต้องการเห็นเหตุการณ์ในความสัมพันธ์เชิงสาเหตุที่ชัดเจน ให้พิจารณาความเป็นไปได้ต่างๆ แทนที่จะมุ่งความสนใจไปที่สิ่งใดสิ่งหนึ่ง

ตระหนักว่าคุณไม่รู้อะไรบางอย่างสำหรับการคาดการณ์ที่มีความหมายสำหรับอนาคต ไม่ว่าจะเป็นการซื้อประกัน การลงทุน การเปลี่ยนงาน และอื่นๆ การพิจารณาทุกสิ่งที่คุณ "รู้" นั้นยังไม่เพียงพอที่จะนำมาพิจารณา ซึ่งจะทำให้เข้าใจความเสี่ยงเพียงบางส่วนเท่านั้น ให้ยอมรับว่าคุณไม่รู้อะไรบางอย่างเพื่อที่คุณจะได้ไม่จำกัดข้อมูลที่คุณกำลังเผชิญอยู่โดยไม่จำเป็น

หงส์ดำ (ทฤษฎี)

"หงส์ดำ"- ทฤษฎีที่พิจารณายากต่อการคาดเดาและเหตุการณ์หายากที่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ ผู้เขียนทฤษฎีนี้คือ Nassim Nicholas Taleb ผู้ซึ่งอยู่ในหนังสือของเขา The Black Swan ภายใต้สัญญาณของความคาดเดาไม่ได้ ได้บัญญัติคำว่า กิจกรรมหงส์ดำ».

เกณฑ์จัดงานหงส์ดำ

1. เหตุการณ์ไม่คาดฝัน (สำหรับผู้เชี่ยวชาญ)
2. เหตุการณ์มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญ
3. หลังจากเหตุการณ์นั้น ย้อนหลัง เหตุการณ์มีคำอธิบายที่มีเหตุผล ราวกับว่าเหตุการณ์นั้นถูกคาดไว้

จากมุมมองของผู้เขียน การค้นพบทางวิทยาศาสตร์ที่สำคัญเกือบทั้งหมด เหตุการณ์ทางประวัติศาสตร์และการเมือง ความสำเร็จของศิลปะและวัฒนธรรมคือ Black Swans ตัวอย่างของ Black Swans ได้แก่ การพัฒนาและการนำอินเทอร์เน็ตไปใช้ สงครามโลกครั้งที่หนึ่ง การล่มสลายของสหภาพโซเวียต และการโจมตี 9/11

นิรุกติศาสตร์

ภาคเรียน หงส์ดำรู้จักกันในนามสำนวนภาษาละติน - คำพูดที่เก่าแก่ที่สุดที่รู้จักมาจากปากกาของ Juvenal นักเสียดสีชาวโรมันโบราณ - "คนดีนั้นหายากเหมือนหงส์ดำ" (lat. rara avis ใน terris nigroque simillima cygno ) . จนถึงปี ค.ศ. 1697 เชื่อกันว่าหงส์เป็นเพียงสีขาว แต่การสำรวจของชาวดัตช์ที่นำโดยวิลเลม เดอ วลามิงค์ ได้ค้นพบประชากรหงส์ดำในรัฐเวสเทิร์นออสเตรเลีย

คนกลางและคนสุดโต่ง

1. มันจะดีกว่าสำหรับสิ่งที่บอบบางที่จะแตกเมื่อมันเล็กกว่าเมื่อมันใหญ่และใหญ่
2. เป็นที่ยอมรับไม่ได้ที่จะกำหนดความสูญเสียให้กับทุกคนและแปรรูปผลกำไรให้กับผู้ที่ได้รับเลือก
3. คนปิดตาขับรถโรงเรียน (แล้วชน) ขึ้นรถเมล์คันใหม่ไม่ได้
4. เป็นไปไม่ได้ที่จะเสนอโบนัสจูงใจให้กับผู้จัดการโรงไฟฟ้านิวเคลียร์โดยไม่มีการลงโทษที่จับต้องได้ในกรณีที่เกิดความล้มเหลว
5. สมดุลความซับซ้อนด้วยความเรียบง่าย
6. อย่าให้แท่งไดนาไมต์แก่เด็ก แม้ว่าคุณจะเตือนพวกเขาและให้คำแนะนำก็ตาม
7. มีเพียงปิรามิดทางการเงินที่หลอกลวงเท่านั้นที่สามารถสร้างขึ้นจากความไว้วางใจของผู้ฝากเงิน สำหรับหลักทรัพย์ของรัฐบาล "การฟื้นฟูความน่าเชื่อถือ" เป็นสิ่งที่ยอมรับไม่ได้
8. แม้ว่าผู้ติดยาจะถอนตัว อย่าให้ยาใหม่แก่เขา
9. พลเมืองควรได้รับการคุ้มครองจากความผันผวนของมูลค่าสินทรัพย์ทางการเงินหรือคำแนะนำ "ผู้เชี่ยวชาญ" ที่ผิดพลาดเกี่ยวกับเงินบำนาญของพวกเขา
10. เริ่มทอดไข่เจียวด้วยไข่ที่เตรียมไว้แล้ว

ปัญหาที่เกิดขึ้น

ลิงค์

มูลนิธิวิกิมีเดีย 2010 .

ดูว่า "Black Swan (ทฤษฎี)" ในพจนานุกรมอื่น ๆ คืออะไร:

หงส์ดำ: หงส์ดำเป็นนกจากสกุลหงส์ (Cygnus) ของตระกูลเป็ด (Anatidae) หงส์ดำ (ทฤษฎี) อธิบายการดำรงอยู่และความเป็นไปได้ของเหตุการณ์ที่ยากต่อการคาดการณ์และหายากที่มีนัยสำคัญ ... ... Wikipedia

- Numb3rs เป็นละครโทรทัศน์แนวนักสืบที่สร้างโดย Nicholas Falacci และ Cheryl Houghton รอบปฐมทัศน์ของละครโทรทัศน์เกิดขึ้นเมื่อวันที่ 23 มกราคม 2548 เมื่อวันที่ 18 พฤษภาคม 2553 ซีบีเอสปิดซีรีส์ ... Wikipedia

คำนี้มีความหมายอื่น ดูโอเด็ตต์ โอเด็ตต์ เจ้าหญิงแสนสวย ... Wikipedia

- (Eng. Operational risk) ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติหน้าที่ทางธุรกิจของบริษัท รวมทั้งความเสี่ยงจากการทุจริตและเหตุการณ์ภายนอก คำจำกัดความที่ยอมรับกันโดยทั่วไปใน Basel II: Operational risk คือความเสี่ยงของการสูญเสียอันเป็นผลมาจากไม่เพียงพอ ... ... Wikipedia

- (อคติการรอดชีวิตภาษาอังกฤษ) เป็นข้อผิดพลาดในการเลือกอย่างเป็นระบบ เมื่อมีข้อมูลจำนวนมากสำหรับกลุ่มหนึ่ง ("ผู้รอดชีวิต") และแทบไม่มีข้อมูลสำหรับอีกกลุ่มหนึ่ง ("ตาย") ดังนั้นนักวิจัยจึงพยายามมองหาสิ่งที่เหมือนกันระหว่าง ... ... Wikipedia

68th Golden Globe Awards 16 มกราคม 2554 ภาพยนตร์ยอดเยี่ยม (ดราม่า): The Social Network Best Movie (ตลกหรือเพลง): The Kids Are All Right Best Drama Series: Boardwalk Empire Best TV Series (ตลกหรือ… ... Wikipedia

Nicholas Taleb วันเกิด: 1 มกราคม 1960 (1960 01 01) (อายุ 51 ปี) สถานที่เกิด: Am ... Wikipedia

บทความหลัก: บุคลิกภาพหลากหลาย ภาคผนวกในบทความ บุคลิกภาพหลากหลาย ... Wikipedia

เยอรมนี (Bundesrepublik Deutschland) I. ข้อมูลทั่วไป เยอรมนีเป็นรัฐในยุโรปกลาง มีพรมแดนติดกับ GDR เชโกสโลวะเกีย ออสเตรีย สวิตเซอร์แลนด์ ฝรั่งเศส ลักเซมเบิร์ก เบลเยียม เนเธอร์แลนด์ และเดนมาร์ก ซักโดยเซเว่น ที่ริมทะเล… … สารานุกรมแห่งสหภาพโซเวียตผู้ยิ่งใหญ่

หนังสือ

• ของขวัญสำหรับผู้นำที่ยิ่งใหญ่ เทคโนโลยีใหม่. หนังสือชุด 3 เล่ม ได้แก่ Cooper Ramo Joshua, Case Steve, Mogayar William, Buterin Vitalik ชุดของขวัญหนังสือเทคโนโลยีขายดี 3 เล่ม "Blockchain for Business" - หนังสือจากผู้เชี่ยวชาญ crypto ที่มีอำนาจมากที่สุดสองคน "The Third Wave of the Internet" - หนังสือจากผู้สร้างคนแรก ...

ลองนึกภาพว่า: เพื่อนเก่าที่คุณไม่ได้เจอมานานเชิญคุณไปงานกาล่าดินเนอร์ที่บ้านของเขาในย่านที่หรูหราที่สุดของเมือง คนรับใช้ในเน็คไทสีแดงพบคุณ คุณเข้าบ้านผ่านประตูที่มีขนาดเป็นสองเท่าของมาตรฐาน เพื่อนเก่าของคุณทักทายคุณด้วยรอยยิ้มที่สุภาพ แสดงให้เห็นว่าเขาดีใจแค่ไหนที่ได้พบคุณ และแนะนำให้คุณรู้จักกับผู้ชมคนอื่นๆ ซึ่งการแต่งกายสบายๆ ทำให้คุณเข้าใจได้ชัดเจนว่าคุณทำผิดพลาดกับเสื้อกีฬา .

อาหารเย็น 9 จานที่คุณไม่สามารถพูดซ้ำได้ได้ถูกเสิร์ฟแล้ว บทสนทนาได้กล่าวถึงหัวข้อต่างๆ ตั้งแต่เศรษฐศาสตร์ระหว่างประเทศไปจนถึงการเมือง คุณพบเหตุผลที่สุภาพ (และแน่นอน ไม่น่าเชื่อ) ที่จะออกจากห้อง

และตอนนี้คุณอยู่ห่างจากประตูหน้าไปเพียง 15 ฟุตซึ่งนำไปสู่อิสรภาพ เมื่อจู่ๆ ก็มีบางสิ่งมาดึงความสนใจของคุณ - ห้องที่มีชั้นวางหนังสือขนาดใหญ่ เต็มไปด้วยหนังสือปกแข็งทั้งเก่าและใหม่ ใกล้กับเก้าอี้หนังมีโคมไฟเปล่งแสงอ่อนๆ

ที่นี่คือห้องสมุด!

Sea Life จำนวนมากวางอยู่บนเก้าอี้นวม คุณหยิบมันขึ้นมา
“หนักใช่ไหม” เสียงทุ้มดังขึ้นข้างหลังคุณ

คุณหันไปเล่นซอกับหนังสือในมืออย่างงุ่มง่ามเมื่อทันใดนั้นระดับเสียงก็ตกลงมาจากมือของคุณ กระแทกพื้น เปิดขึ้นที่บท "Echolocation and the Blue Whale"
"ขอโทษ" คุณพูด “หนังสือทำให้ฉันหลงใหล อ่านเรื่องนี้หรือยัง”

เขาหยิบหนังสือขึ้นมาจากพื้นแล้วพลิกดูสองสามหน้า “ไม่ ไม่ใช่ทั้งหมด แทบจะไม่! เสียงตอบ “อันที่จริง ฉันไม่คิดว่าฉันสามารถอ่านชั้นเดียวทั้งหมดได้”

คำพูดนี้แน่นอน แสดงให้เห็นความคิดที่คนปกติทั่วไปจะคิดว่า: "ช่างเป็นบ้า!"

ทำไมข้อสรุปของคุณผิด?

เรื่องราวข้างต้นเป็นภาพจำลองของสคริปต์โดย Nassim Nicholas Taleb ที่อธิบายไว้ในหนังสือของเขา The Black Swan: The Impact of the Fully Improbable

เห็นได้ชัดว่าอย่างน้อย 99% ของผู้คนจะเรียกเพื่อนเก่าของเราว่า "Cretin ด้วยอักษรตัวใหญ่" เพราะดูเหมือนว่าห้องสมุดขนาดใหญ่ของเขาถูกสร้างขึ้นเพื่อการแสดง - คนร่ำรวยควรมีห้องสมุดขนาดใหญ่ที่มีหนังสือหายาก

และอย่างที่ทาเล็บเขียนไว้ในงานของเขา มีเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่จะถือว่าเพื่อนเก่าเป็นหนึ่งในผู้ที่เข้าใจอะไรบางอย่าง ซึ่งเราในฐานะนักการตลาดมักจะมองข้ามไป

สิ่งที่คุณไม่รู้มีค่ามากกว่าสิ่งที่คุณรู้

มาดูตัวอย่างกัน เพื่อที่คุณจะได้เห็นว่าหลักการนี้ทำงานอย่างไรในด้านการตลาด

ลองนึกภาพ: 1999 คุณเป็นตัวแทนของธุรกิจสเตอริโอ การวิจัยการตลาด (ให้เป็นตัวอย่าง) แสดงให้เห็นต่อไปนี้:

• ซีดีขายดี
• โดยเฉลี่ยแล้วมีเครื่องเล่นซีดี 1.7 ตัวในบ้าน;
• โดยเฉลี่ยแล้ว คนซื้อแผ่นละ 5.4 แผ่นต่อปี

คุณมองดูความรู้ทั่วไปแล้วพูดว่า “บัดซบ! มาเริ่มต้นการผลิตสเตอริโอที่จะทำให้เสียงของซีดีดีที่สุดในตลาดกันเถอะ! ผู้ซื้อจะต้องคลั่งไคล้!

หลังจากนั้น มีการเปิดตัวสายการผลิตใหม่ซึ่งผลิตสำเนาดิสก์ที่คุณสั่งซื้อได้หลายหมื่นชุด ขณะที่สตีฟ จ็อบส์ นั่งเงียบๆ ในสำนักงานของเขา พัฒนา iPod ซึ่งเป็นเทคโนโลยีรุ่นใหม่

ได้อย่างไร? ความจริงก็คือจ็อบส์ให้ความสนใจสูงสุดกับสิ่งที่เขาไม่รู้

ภาพลวงตาของการยืนยัน

การพิสูจน์คนผิดง่ายกว่าการอธิบายว่าบางสิ่งถูกต้อง ตัวอย่างที่ดีคือหงส์ดำ หลายศตวรรษที่ผ่านมาผู้คนคิดว่านกชนิดนี้ไม่มีอยู่จริง ทำไม ใช่เพราะรูปหงส์ขาวฝังแน่นในจิตใจ และแน่นอน ความคิดที่เป็นที่ยอมรับถูกทำลายเมื่อหลักฐานของการมีอยู่ของหงส์ดำปรากฏขึ้น ตามที่ Taleb พูดว่า:

“การสังเกตเพียงครั้งเดียวสามารถหักล้างความจริงเก่าแก่เกี่ยวกับหงส์ขาวได้ สิ่งที่คุณต้องมีคือนกสีดำตัวเดียว (และค่อนข้างดูไม่น่าอยู่)”

คุณไม่สามารถพูดได้ว่าข้อเท็จจริงเป็นความจริงเพียงเพราะคุณต้องมองจากมุมหนึ่งเสมอ

ที่จะบอกว่าหงส์ทั้งหมดเป็นสีขาวและไม่ใช่อย่างอื่นเพียงเพราะคุณเคยเห็นตัวแทนสีขาวเหมือนหิมะของสายพันธุ์นี้มาโดยตลอดก็เหมือนกับการบอกว่าทุกคนจะต้องมีดิสก์เสมอเพราะตอนนี้ซื้อมาอย่างดี หากต้องการเปลี่ยนทุกอย่าง หงส์ตัวเดียวก็เพียงพอ ดี หรือ iPod หนึ่งตัว

เมื่อสามัญสำนึกล้มเหลว

ในด้านการตลาด สามัญสำนึกมักจะแนะนำให้ทำการตัดสินใจตามข้อเท็จจริงที่ได้ทดลองไปแล้ว และคุณรู้อะไรไหม แน่นอน ในกรณีส่วนใหญ่ การฟังสามัญสำนึกจะถูกต้องอย่างยิ่ง แต่บางครั้งคุณสามารถตีแจ็กพอตก้อนโตได้ด้วยการไปให้ไกลกว่าสามัญสำนึกเท่านั้น

นั่นคือเหตุผลที่ผู้สร้าง "Cards Against All" ระหว่างการขายครั้งใหญ่ใน "" แทนที่จะลดราคาเกมขึ้น $5 เป็นผลให้พวกเขาสามารถสร้างสถิติยอดขายรายวันในหนึ่งวัน Black Friday และตัวแทนที่มีชื่อเสียงของสื่อสิ่งพิมพ์ได้รับความรู้สึกที่แท้จริง

นักธุรกิจเกือบทุกคน เริ่มต้นด้วยแนวคิดที่ได้รับการพิสูจน์มาหลายปี ต่อมาจึงตัดสินใจทดลองและนำแนวคิดที่บ้าๆ ไปปฏิบัติ

ต่อจากนั้น ทุกคนหันไปใช้ความคิดที่บ้าๆ บอๆ ไปปฏิบัติ

จำแนวคิดของ "จ่ายในสิ่งที่คุณไม่สนใจ" ที่ Radiohead นำมาใช้หรือไม่? อัลบั้ม In Rainbows ของพวกเขาถูกจัดจำหน่ายตามโมเดลนี้ ไม่มีใครสามารถจินตนาการได้ว่าสักวันหนึ่งเธอจะได้รับความนิยม มันเป็นสิ่งที่ไม่รู้จัก

แต่วิธีการเสี่ยง "ยิง" และชอบทั้งแฟน ๆ และนักแสดงเอง

ธุรกิจของคุณใช้กลยุทธ์อะไร ทำไมคุณถึงเลือกพวกเขา?
บางทีสิ่งที่คุณไม่เคยสนใจมาก่อนจะช่วยให้คุณเติบโตทางธุรกิจได้มากขึ้น?